РБК разбирался в истории крупнейшей банковской пирамиды: как она строилась и почему рухнула
Президент Внешпромбанка Лариса Маркус, подозреваемая в мошенничестве, в Тверском суде после ареста Фото: Сергей Бобылев/ТАСС
В сентябре 2015 года недалеко от набережной Альбера Первого в Монте-Карло открылся винный бар Wine Palace. Ленточку разрезал принц Монако Альбер Второй, рядом стоял Георгий Беджамов — российский бизнесмен, президент Федерации бобслея и один из совладельцев Внешпромбанка. New York Times называла Беджамова владельцем Wine Palace.
Примерно полгода cпустя, 21 января 2016 года, Банк России отозвал лицензию у Внешпромбанка, обнаружив в нем рекордную дыру в 210 млрд руб. А в марте Беджамова объявили в международный розыск: ему предъявлено обвинение по делу о выводе активов из Внешпромбанка более чем на 1 млрд руб. В апреле он был задержан полицией Монако и сейчас находится в тюрьме княжества.
Как рассказал РБК источник в Генпрокуратуре, ведомство направило запрос на экстрадицию Беджамова в середине мая. Запрос Генпрокуратуры подтвердил РБК и адвокат Беджамова Сергей Бельчич. По словам источника РБК, документ Генпрокуратуры содержит гарантии, что бизнесмена будут преследовать только за преступления, которые указаны в обращении.
По этому же уголовному делу в декабре прошлого года в Москве была арестована сестра Беджамова, президент и совладелец Внешпромбанка Лариса Маркус. 17 мая суд продлил ее арест еще на три месяца, сказал РБК адвокат Маркус.
Внешпромбанк, отметивший в июле прошлого года 20-летний юбилей, оказался классической пирамидой.
От многих других пирамид ее отличает то, что она строилась на средствах крупных компаний, чиновников, депутатов и бизнесменов, которые доверяли банку свои деньги. Они начали открывать в банке счета еще в конце 1990-х. Частные вкладчики держали в нем крупные суммы: к моменту отзыва лицензии их набралось больше 20 млрд руб., а это почти четверть от общего объема вкладов.
Знаменитые клиенты
«Маркус всем говорила, что привлекать VIP-клиентов ей помогают хорошие связи, которые она начала заводить еще в Министерстве морского флота СССР, также многие клиенты шли по знакомству с еще одним участником банка — Александром Зурабовым», — говорит один из бизнес-партнеров Маркус.
Маркус напрямую принадлежало 7,5% банка. Зурабову (известный финансист, экс-глава «Аэрофлота» и банка «Менатеп», брат российского посла на Украине Михаила Зурабова. — РБК) — 8,2%. Именно они оказывали влияние на деятельность Внешпромбанка, говорилось в его отчетности по МСФО. Беджамов был акционером компании «Промстройпроект», которой в банке принадлежала доля всего в 3,3%. «Он не был совладельцем банка и не мог влиять на принимаемые банком решения», — настаивает адвокат Беджамова.
Один из VIP-вкладчиков Внешпромбанка рассказывает, что стал клиентом банка, когда лично познакомился с Маркус. «Нас познакомил человек, близкий к семье Александра Жукова (вице-спикер Госдумы. — РБК)», — рассказывает он. О дружбе Маркус с Жуковым и членами его семьи, в частности с женой Екатериной, РБК рассказали источник, близкий к ЦБ, два кредитора Внешпромбанка и знакомый с Маркус банкир. Сын Жукова Петр ранее работал вице-президентом банка, рассказал VIP-вкладчик. Сам Жуков-младший сказал РБК, что во Внешпромбанке не работал, а лишь стажировался, когда еще был студентом, до 2003 года. Александр Жуков только признал наличие депозита во Внешпромбанке. «В моей декларации за 2015 год указано, что у меня во Внешпромбанке на 1 января 2016 года числится 316 тыс. руб., а у супруги — 2,5 млн руб.», — сказал он, отказавшись от дальнейших комментариев. В 2011 году согласно декларации Жуков держал на счетах в банке 2,7 млн руб.
Маркус поддерживала дружеские отношения со многими VIP-клиентами.
Каждый год банк устраивал праздник на свой день рождения. «Праздновали с размахом, Маркус приглашала клиентов, высокопоставленных чиновников, на вечеринке можно было встретить вице-премьера Аркадия Дворковича», — рассказывает друг Маркус и один из кредиторов банка. Пресс-секретарь Дворковича Алия Самигуллина не стала комментировать эту информацию.
Как Лариса Маркус смогла убедить высокопоставленных чиновников и глав крупных компаний отдать ей деньги? Один из кредиторов Внешпромбанка, работавший с ним с момента основания банка, предполагает, что значительную роль в карьере Маркус сыграла Русская православная церковь. В середине 1990-х церковь очень нуждалась в деньгах: надо было восстанавливать храмы, многие бизнесмены помогали в этом и потом получали протекцию покойного патриарха Алексия, а с ней легко можно было завести контакты в высших кругах, рассказывает собеседник РБК.
По словам знакомого Маркус, ее иногда в шутку называли кассой патриарха. «Речь идет именно о покойном патриархе Алексии, так как при Кирилле церковь стала сокращать свое присутствие во «Внешпроме», — отмечает он. Как ранее писал РБК, на момент отзыва лицензии у Внешпромбанка церковь держала в нем 1,5 млрд руб.
Источник РБК в Русской православной церкви сказал, что она действительно начала открывать счета в банке 20 лет назад, но его церкви порекомендовали «люди из правительства».
Пресс-служба РПЦ отказалась отвечать на вопросы РБК о связи церкви с банком и лично с Маркус.
Как рухнула пирамида
6 ноября 2015 года Банк России завершил плановую проверку Внешпромбанка, по итогам которой потребовал начислить резервы на 6,2 млрд руб.
Банк должен был начислить резервы на сумму только выявленных ЦБ проблемных активов. Как пояснил РБК первый зампред ЦБ Алексей Симановский, во время инспекционной проверки ЦБ проверяет активы банков выборочно: сплошная проверка требовала бы увеличения ресурсов инспекции в несколько раз. Если результаты проверки с учетом экстраполяции на активы, не вошедшие в периметр проверки, показывают угрозу финансовой устойчивости банка, то ЦБ рассматривает вопрос о мерах предупреждения его банкротства, говорит зампред.
После начисления резервов банк на 1 декабря нарушил все нормативы по капиталу. Тогда Маркус обратилась за помощью к своим знакомым. Как рассказали РБК ее знакомые и клиенты банка, она просила денег у совладельца Группы БИН Микаила Шишханова, собиралась продать дом. «Было ощущение, что собирала деньги по копейке, чтобы спасти банк», — говорит знакомый Маркус.
Шишханов предложил дать Внешпромбанку 5–10 млрд руб. под залог кредитного портфеля, но когда сотрудники Группы БИН пришли проверять портфель, то были в шоке: оказалось, что в качестве залога они могли взять кредиты только на 600 млн руб., говорит источник РБК, близкий к Группе БИН. Сделка не состоялась.
«Неужели ЦБ не видел, как фирмы-однодневки выводили десятки миллионов долларов?» — спрашивала председатель Совета Федерации Валентина Матвиенко у представителей ЦБ на заседании межрегионального банковского совета при Совфеде 29 февраля. «Надо быть с повязкой на глазах», — возмущалась она.
В ответ Симановский сказал, что ЦБ проводит служебное расследование в отношении ситуации с Внешпромбанком. «Пока нет лиц, понесших за это ответственность в Банке России», — говорил он.
Как рассказывает Симановский РБК, во Внешпромбанке были проверки в 2011 и 2014 годах и они показывали, что банк кредитует не ведущие реальной деятельности предприятия. Обычно таким образом обставляется вывод средств из банка.
Еще одна схема Внешпромбанка связана с липовыми средствами в Citi. Банк показывал на балансе более 50 млрд руб. на счете в американском Citibank. В реальности там оказалось 250 млн руб. По словам Симановского, этот трюк отличался явно криминальным характером и особым авантюризмом: фальсификация отчетности была очевидной.
Полная версия: Татьяна Алешкина, РБК
Касаемо утерянных экс-губернатором денег. Бог не Ерошка…
Ах! Обмануть Меня не трудно…………………………..
Сколько можно мусолить одно и то же .
Много бесполезной лабуды и ни на грош информации.
В полной версии есть важный абзац, хорошо объясняющий, почему элитные вкладчики тащили свои миллионы именно в этот банк:
«Знакомый Маркус, кредитор Внешпромбанка, рассказывает, что она была личным другом многих своих клиентов, но не только это привлекало VIP-вкладчиков: банк не очень строго проверял источник происхождения средств, СТАВКИ ПО ДЕПОЗИТАМ БЫЛИ ВЫШЕ РЫНКА, всем крупным вкладчикам был обеспечен индивидуальный подход, а услуги были не только банковскими…»
Тяга к халяве у перечисленных випов удивления не вызывает.
Гораздо печальней то, как, на мой взгляд, випам объясняли банкиры (или випы объясняли себе), почему СТАВКИ ПО ДЕПОЗИТАМ БЫЛИ ВЫШЕ РЫНКА…
а сам-то ты свои баблосы из экспресса успел вынуть или пострадал и теперь радуешься чужому горю? смотри, в обратку прилетит, опять нарвешься.
Ты – сопляк, а не прокурор;)
И почему малолетние хамы-анонимы берут себе такие «грозные» ники?
Груздевские защитнички продолжают что-то долдонить про якобы постигшее вип-вкладчиков горе, поэтому напомню биографию Груздева:
В 1993 году он увольняется с военной службы и становится заместителем генерального директора компании «ОЛБИ-дипломат» Олега Бойко. А «ОЛБИ-дипломат» — это финансовая пирамида.
И получается, что такого подкованного гражданина, который входил в руководство финансовой пирамиды, не составило труда завлечь во Внешпромбанк на завышенные проценты по депозитам?:)
А ведь такие не поверят в бред о сверхприбыльном бизнесе, им нужно разумное объяснение, за счет чего высокие проценты…
На мой взгляд, причина в госкомпаниях и прочих государственных и окологосударственных структурах, которые хранили десятки млрд. руб. во Внешпромбанке.
Это же довольно известный способ «сравнительно честного зарабатывания»: загнать деньги вверенной компании в частный банчок, а благодарность банкиров получать в виде высоких совсем не рыночных процентов на депозиты, открытые там же родственниками и друзьями…
Кстати, если проверить, кто из руководителей области и их родственников имел депозиты в Первом экспрессе и какие % получали, то возможно тоже станет более понятно, почему при Груздеве туда загоняли сотни млн. руб. из областного бюджета на счета Корпорации развития;)
ага, загоняли… туляки с Томенчуком и Худяковым задолго до Груздева повышенные ставки пилили. аль не в курсах? И Лисенкова ушли по этой причине. аль позабыли? в вас говорит обычная зависть к более успешному человеку. вы свою биографию-то потрясите — там не такие скелеты в шкафу вывалятся)))
и вообще кончай сам долдонить, достал уже своей тоской по груздю
Совсем заработались и забыли, что Вы тыкаете, когда пишите под ником «прокурор»;)
А «мимо шла» обычно хамит более изящно, но, конечно, лишь в сравнении с «прокурором»:)
Использовать счет Корпорации развития в «Первом Экспрессе» для получения сотен млн. рублей из областного бюджета стали при Груздеве, а не при коррупционере Дудке. И ни Груздев, ни его подчиненные так и не смогли разумно объяснить эту странную любовь к небольшому банку… Хотя несколько раз спрашивали и у Лаврухина, и у Груздева.
Так что речь идет не о скелетах в шкафу (плагиат, ОЛБИ-дипломат» и т.п.), а о недавней деятельности Груздева на посту губернатора.
оправдывать жуликов тем, что это груздев всё? сильно. а еще вот погода испортилась — тоже он виноват? ну у вас, как говорят адвокаты, личная неприязнь. интересно, на какой почве. наверное, груздев не взял вас в команду или наоборот выпер? оч похоже.
С Груздевым даже не знаком, так что ничего личного:)
В отличие от Вас я пишу о конкретных фактах, свидетельствующих о непрофессионализме и/или недобросовестности груздевской команды.
Жуликов никто не оправдывает, да и непонятно, к какой категории отнести тех руководителей области, которые направляли сотни миллионов из областного бюджета в «Первый Экспресс» для Корпорации развития?;)
На наивных они непохожи. И разумно объяснить ничего не могут…
А внимание к деятельности Груздева вполне объяснимо: после нескольких лет показухи и очковтирательства открываются очень нехорошие факты…
Для вас может и нехорошие. У нас кстати по всей стране рост отрицательный ))) ну да у вас опять один за всех отвечать должен. Прям любовь какая то непонятная. Ну да бог с вами. Как говорится, собаки лают, ветер носит, караван идет
Антошка где свои баблосы держит, в Заокске и Ленинском натыренные? А то ведь тоже форс-мажор случится.